모두채움 대상자 신고 납부 및 환급 총정리(+단순경비율 종합소득세 지방소득세)

모두채움 대상자 환급 단순경비율 납부 마이너스 안내문 안내자 종합소득세 지방소득세 서비스 환급대상 신고 신고대상

2025년 종합소득세 신고 시즌이 시작되었습니다. 매년 5월은 사업자와 프리랜서에게 바쁜 시기인데요, 국세청에서 제공하는 모두채움 신고 서비스를 이용하면 복잡한 신고 과정을 클릭 몇 번으로 끝낼 수 있습니다. 특히 단순경비율 적용 대상자라면 신고부터 환급까지 간단하게 처리할 수 있죠.

이 글에서는 모두채움 대상자 조건, 신고 방법, 환급 절차, 주의사항, 지방소득세 처리 방법까지 한 번에 정리해드리니 끝까지 읽어보세요.

 

✅ 모두채움 신고란?

모두채움 신고란 국세청이 소득과 세액 자료를 자동으로 미리 채워 제공하는 서비스입니다. 별도의 장부 작성 없이, 클릭 몇 번으로 종합소득세 신고와 납부(또는 환급)까지 가능한 시스템입니다.

• 홈택스/손택스/ARS에서 모두 가능
• 2025년 기준 약 630만 명에게 안내문 발송
• 단순 소득구조일수록 해당 확률 ↑

 

✅ 모두채움 대상자 조건 총정리

다음 중 하나라도 해당되면 모두채움 대상자일 수 있습니다.

1. 단순경비율 적용 사업자

업종별 연간 수입금액이 아래 기준 이하면 모두채움 대상자입니다.

업종	기준 금액
도소매업	6천만 원 미만
제조/숙박/음식점	3,600만 원 미만
임대/서비스업	2,400만 원 미만

 

→ 복잡한 장부 없이, 국세청이 제공하는 경비율로 자동 계산

2. 인적용역 프리랜서

• 강사, 블로거, 배달기사 등
• 3.3% 원천징수된 소득자료가 국세청에 신고된 경우

3. 단일 소득자

• 사업소득 외 다른 소득(근로, 연금 등) 없는 경우

4. 기타소득 300만 원 초과

• 원고료, 강연료 등 기타소득이 연 300만 원 초과 시

 

✅ 모두채움 신고 방법 (홈택스 기준)

1. 홈택스 접속 및 로그인
2. [신고/납부] → [종합소득세] → [모두채움 신고]
3. 자동 채워진 수입/경비 확인
4. 공제 항목 누락 여부 확인
5. ‘신고 완료’ 클릭 → 환급 계좌 입력

※ 손택스 앱, ARS(1544-9944)로도 신고 가능

 

✅ 지방소득세 신고는 따로 해야 하나요?

아니요. 종합소득세를 홈택스에서 신고하면 위택스로 자동 연동됩니다.

• 별도 입력 필요 없이 확인만 하면 신고 완료
• 지방세 상담센터: 1661-6669

 

✅ 모두채움 환급은 언제?

• 일반적으로 신고 후 1~2주 이내
• 본인 계좌로 자동 입금
• 환급액은 신고서 제출 시 확인 가능

 

✅ 모두채움 신고 전 꼭 확인하세요!

체크 항목	설명
총수입금액	실제 입금과 차이 없는지 확인
인적공제	배우자, 자녀 등 추가 입력 필요
의료/교육비	자동 반영 안 되는 경우 있음
기부금/연금저축	추가 입력 시 환급 ↑
업종코드	사업자등록 시 입력한 코드 일치 여부 확인

 

✅ 모두채움 신고 간단 요약 (온라인·오프라인·어플)

💻 온라인 (홈택스 PC)

1. 홈택스 접속 후 로그인
2. [신고/납부] → [세금신고] → [종합소득세] → ‘모두채움 신고’ 선택
3. 자동 입력된 소득·세액 확인 후 ‘신고하기’ 클릭
4. 환급 계좌 입력 후 제출 → 완료!

📱 모바일 앱 (손택스)

1. 손택스 앱 설치 및 로그인
2. 메인 화면 또는 알림에서 ‘모두채움 신고’ 선택
3. 자동 채워진 신고서 확인 → 수정/확정 후 제출
4. 환급 계좌 입력하고 완료 버튼 클릭

☎️ 오프라인 전화 (ARS)

1. ARS 번호 1544-9944 전화
2. 본인 인증 후 음성 안내에 따라 숫자 입력
3. 간편하게 신고 완료 가능

 

💬 실제 이용 후기

“프리랜서로 매년 5월만 되면 골치였는데, 올해는 홈택스에서 10분도 안 걸렸습니다. 환급도 일주일 만에 들어왔어요. 모두채움 너무 편하네요!”

• 이지은, 콘텐츠 크리에이터

“카페 운영 중인데 단순경비율 적용 대상이라 모두채움으로 했습니다. 공제 입력만 신경 쓰면 끝나요!”

• 김대호, 자영업자

 

🙋‍♀️ 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 모두채움 안내문을 못 받았는데도 대상자일 수 있나요?

A. 홈택스 또는 손택스 로그인 후 ‘종합소득세’ 메뉴에서 대상 여부 확인 가능합니다.

Q2. 공제를 많이 받으려면 일반신고가 더 유리한가요?

A. 네. 의료비, 교육비, 기부금 등을 많이 지출했다면 일반신고가 더 절세에 효과적입니다.

Q3. 환급금이 잘못 계산됐을 수도 있나요?

A. 자동 계산이지만 본인이 확인하지 않으면 오류가 발생할 수 있으므로 신고 전 금액 꼭 확인하세요.

Q4. 신고 후 정정 가능한가요?

A. 가능합니다. 단, 최초 신고일 기준으로 가산세가 붙을 수 있으니 신중히 제출하세요.

 

📌 결론:
2025년 종합소득세 모두채움 신고는 단순 소득자에게 가장 빠르고 효율적인 신고 방법입니다. 대상자라면 홈택스에서 바로 확인하고, 환급까지 한 번에 처리하세요. 단, 공제 항목을 꼼꼼히 확인해 더 많은 환급을 놓치지 않는 것이 중요합니다.

👉 모두채움 대상자 확인은 홈택스 로그인 후 즉시 가능!
👉 신고 마감일: 2025년 6월 2일 (연장 대상 제외)

 

삼쩜삼 환급 조회 및 신청 총정리(+기간 후기 취소 결제 이용료)

 

종합소득세 신고방법 신고기간 총정리 (+신고대상 기준 알바 환급 미신고 포함)

 

국민연금 납부 확인서 발급 방법 총정리(+모바일 동사무소)